Finanční gramotnost v praxi, kurz

Popis kurzu

Určeno pro

• Ti, kteří chtějí systematicky pracovat na své finanční nezávislosti
• Ti, kteří se o svá finanční řešení chtějí starat sami, protože je považují za natolik důležitá, že je nechtějí svěřovat jiným
• Ti, kteří nemají čas spravovat své finance sami, správu svěřili bankéřům / finančním poradcům, ale chtějí si zachovat kontrolu a nadhled

Obsah kurzu

• Prožít za jeden den 30 let finančního života, získat nadhled nad správou svých financích a chyby udělat a vyzkoušet na virtuálních penězích ne na vlastních úsporách
• Chápat komplexní principy poradenství, finanční nezávislost a plnění cílů, důležitost finančního plánu
• Umět pracovat s dobrým a špatným dluhem (jak správně nastavit hypotéku z pohledu splatnosti, fixace, výše akontace atd.)
• Pochopit vnitřní míru výnosnosti jednotlivých produktů a jejich místo a význam v portfoliu klienta
• Pochopit, které kroky při správě financí by měl klient dělat nejdříve (od 30—40 let), které potom (od 40—50 let) a které jsou důležité nakonec (od 50—60 let)
• Jak být správně pojištěn proti klíčovým rizikům (pojistné částky odvozovat od možných důsledků pojistné události pro rodinný rozpočet a cíle klienta) a přitom utratit za pojistné minimum
• Rozumět investicím do podílových fondů (dlouhodobé portfolio, diverzifikace, riziko, pravidelné investování, realokace portfolia před finanční nezávislostí)

Studijní materiály