Efektivní cash management - účinná kontrola a řízení finančních toků

Co Vám trénink přinese:
* Dozvíte se, jak účinně sledovat finanční toky v podniku
* Informujete se o řízení a optimalizaci likvidity podniku
* Poznáte, jak strategicky rozhodovat při vzniku finančních problémů
* Dozvíte se, jak vyjednávat s bankami a získat co nejvýhodnější finanční podmínky
* Poznáte cash pooling jako metodu zvyšování finančních zisků

Jak efektivně sledovat a řídit finanční toky v podnicích
* Cash management vyžaduje pravidelné vybilancování úvěrů, závazků a investic
* Rentabilita a návratnost vlastních zdrojů - nejdůležitější ukazatele cash managementu
* Uložte výhodně volnou finanční hotovost, zabraňte úrokovým ztrátám a dosáhněte tak ideálního stavu podnikových financí za udržení minimální hladiny hotovosti
* Zaveďte efektivní úrokovou politiku a nepůjčujte si víc než potřebujete
* Zajistěte si přesný přehled o firemních úvěrech a úvěrových limitech
* Hedging jako minimalizace finančních rizik: zajistěte úroková a měnová rizika

Management likvidity - zajištění, řízení a optimalizace likvidity podniku
* Běžná likvidita - dosažení peněz v různých časových horizontech
* Vypracujte si plán finančních příjmů a výdajů
* Identifikujte zdroje cash -flow na denní bázi
* Jakým způsobem můžete měřit likviditu - přímé a nepřímé měření likvidity
* Zaveďte účinný systém parametrů ke sledování likvidity a hodnocení řízení likvidity
* Jaké metody řízení likvidity máte k dispozici:
o průběžné sledování příjmů a výdajů
o zapůjčování kapitálu
o sledování likvidity na účtech
* Výpočet cash flow: sledování a řízení oběžných aktiv, zejména zásob a pohledávek
* Nastavení operativní likvidity: určete minimální likviditu na běžný denní provoz a zajistěte si zdroje na dodržení likvidity
* Zabezpečte si dosažitelnost peněz při současném zamezení vzniku volných finančních zdrojů
* Dosáhněte účinného řízení finanční hotovosti na základě objemů plateb a očekávaných příjmů (splatností) optimálním sladěním se ziskem společnosti
* Strategické řízení finanční likvidity podniku: optimalizujte získávání finančních zdrojů a dosáhněte vyváženosti mezi dlouhodobými a krátkodobými zdroji

Strategické plánování a řízení finančních toků
* Finanční plán jako instrument managementu likvidity
o krátkodobý a dlouhodobý finanční plán
* Sběr dat, monitoring a analýza získaných dat. Vyhodnoťte a analyzujte tok finančních prostředků ve Vašem podniku
* Ověřte úspěšnost dosažení cílů finančního plánování a zjistěte případné odchylky
* Plánování likvidity je součástí celkového plánovacího procesu v podniku
* Na základě získaných výsledků vytvořte realistický rozpočet a navrhněte tak budoucí strategie řízení výnosů a nákladů

Jak strategicky jednat a operativně rozhodovat ve finančně obtížné situaci
* Zajistěte si stálý přehled o finanční situaci podniku
* Při finančních potížích vycházejte ze závažnosti situace, termínů, objemu plateb a zisků
* Stanovte priority k zajištění chodu podniku, kategorizujte nezaplacené závazky podle významnosti a důležitosti
* Vypracujte si strategii rychlého získání hotovosti při současné minimalizaci finančních ztrát. Porovnejte různé alternativy: překlenovací úvěry, využití možnosti kontokorentního úvěru, směnky
* Komunikujte s Vašimi dodavateli dle zásad osobního přístupu, otevřenosti a diplomacie

Jak si zajistit rychlou a přesnou výměnu informací mezi finančním oddělením a ostatními útvary
* Spolupracujte efektivně s obchodním úsekem a zabezpečte si pravidelné informace o očekávaných příjmech
* Vytvořte si fungující systém komunikace s vedoucími ostatních útvarů při plánování výdajů
* Přesný tok aktuálních dat z účtárny Vám zajistí každodenní přehled o pohybu peněz a stavu účtů

IT-technologie jako podpora spolupráce jednotlivých útvarů a přesného přenosu dat
* Zajistěte si pravidelné informace z jednotlivých organizačních jednotek a buďte stále "up date"
* Využijte zpracování výchozích dat při zabudování do Cash flow a uzavírání kontraktů
* Vytvořte na základě IT-podpory fungující systém dlouhodobého plánování

Získejte reálné informace o postavení Vašich zákazníků na trhu, zajistěte si spolehlivost Vašich odběratelů
* Využijte vhodně vnitřního ratingu partnerů k prognóze úspěšnosti spolupráce
* Kdy a jak nejlépe využít registrů specializovaných firem k ověření solventnosti odběratelů
* Vytvářejte si dlouhodobé vztahy se zákazníky jako základ oboustranné spokojenosti

Pracovní pozice treasurera - vznik nového pracovního profilu
* Hlavní pracovní úkoly treasurera:
o řízení hotovosti - příliv a odliv peněz
o krátkodobé i dlouhodobé finanční zajišťování
o hedging - zajišťování měnového a kurzového rizika

Deal management - jak pružně a efektivně vyjednávat s bankou
* Deal management a jeho úloha v systému firemního cash managementu
* Přesvědčte banku o atraktivitě Vašeho podniku. Získejte produkt "šitý na míru" a výhodné podmínky financování
* Využijete kombinaci různých účtů u jedné banky nebo nabídky více bank?
* Jak postupovat při uzavírání úvěrů a na co byste si především měli dát pozor
* Outsourcing administrace na banku: výhody versus náklady

Cash pooling - forma centralizovaného platebního styku a cesta ke zvýšení finančních zisků
* Zhodnoťte volné zdroje fiktivním shromažďováním financí a minimalizujte úrokové náklady
* Využijte cash poolingu k účinnému řízení hotovosti, zefektivnění finančních toků, optimalizaci nákladů, zamezení vzniku volných finančních zdrojů a získání výhodnější úrokové sazby
* Dosáhněte nákladových úspor kompenzací přebytků a deficitů a možností vzájemné půjčky v rámci korporace

Jak využít leasing k regulaci cash flow
* Porovnejte výhody a rizika, která s leasingem souvisí
* Využijte výhod leasingu u daňových odpisů
* Kdy se rozhodnout pro leasing jako nouzovou záležitost k získání rychlých peněz